Votre patrimoine mérite une stratégie globale

L’ingénierie patrimoniale consiste à analyser votre situation dans son ensemble avant de choisir les solutions à mettre en place.

Notre rôle est de comprendre vos objectifs, d’identifier les interactions entre vos différents actifs et de coordonner les expertises nécessaires à la réalisation de vos projets.

Que vous souhaitiez investir, acquérir un bien immobilier, préparer votre retraite, organiser votre patrimoine ou anticiper une transmission, nous construisons avec vous une stratégie adaptée à votre situation.

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Nos expertises en ingénierie patrimoniale

 

1. Structuration patrimoniale

Organisez votre patrimoine avec cohérence

Nous analysons la manière dont sont organisés vos actifs privés et professionnels afin de mettre en cohérence immobilier, placements, prévoyance, fiscalité et transmission.

L’objectif : construire une organisation patrimoniale adaptée à vos projets d’aujourd’hui et de demain.

Découvrez la structuration patrimoniale

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2. Fiscalité internationale France–Suisse

Maîtrisez vos obligations des deux côtés de la frontière

Revenus suisses, comptes étrangers, immobilier, participations dans des sociétés ou changement de résidence : les situations franco-suisses nécessitent une analyse fiscale coordonnée.

Nous accompagnons notamment les contribuables dans leurs obligations déclaratives françaises liées à des revenus ou actifs détenus en Suisse.

Découvrez notre expertise fiscale Franco–Suisse

 

3. Droit international privé France–Suisse

Anticipez les conséquences juridiques d’une situation internationale

Succession, famille, immobilier, société ou changement de résidence peuvent faire intervenir simultanément les droits français et suisse.

Nous vous aidons à identifier les problématiques applicables et coordonnons, lorsque cela est nécessaire, l’intervention des professionnels juridiquement habilités dans chaque pays.

Découvrez le droit international Franco–Suisse

 

4. Immobilier

Acheter, vendre et investir avec une vision patrimoniale

Sefty vous accompagne dans vos projets immobiliers avec une présence privilégiée en Suisse romande et une capacité d’intervention plus large en Suisse ainsi qu’en France dans le cadre de nos habilitations.

Estimation, vente, recherche de biens, investissement immobilier ou immobilier d’entreprise : nous intégrons votre projet dans une réflexion patrimoniale globale.

Découvrez nos services immobiliers

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5. Financement

Structurez le financement de vos projets

Crédit privé, leasing, financement d’entreprise ou acquisition immobilière : nous vous aidons à préparer votre projet et à constituer un dossier cohérent.

Pour les opérations patrimoniales plus importantes, nous pouvons également solliciter les banques et établissements susceptibles d’accompagner votre financement.

Découvrez nos solutions de financement

 

6. Libre passage et 2e pilier

Retrouvez et organisez vos avoirs de prévoyance

Vous avez changé d’employeur, interrompu votre activité ou quitté la Suisse ?

Notre service vous accompagne dans la recherche d’avoirs du 2e pilier, leur suivi et, lorsque vous le souhaitez, l’étude des possibilités de transfert ou d’organisation de votre libre passage.

Rechercher mes avoirs de libre passage

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Une expertise particulièrement adaptée aux situations France–Suisse

Vivre dans un pays, travailler dans l’autre ou détenir un patrimoine de part et d’autre de la frontière nécessite une vision coordonnée.

Sefty accompagne les personnes dont les revenus, biens immobiliers, sociétés, investissements ou avoirs de prévoyance sont répartis entre la France et la Suisse.

Cette double approche nous permet d’identifier les interactions entre vos décisions patrimoniales et d’éviter de traiter séparément des problématiques qui sont, en réalité, étroitement liées.

 

Un seul interlocuteur pour une vision à 360°

Analyser

Nous établissons une vision globale de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale.

Structurer

Nous identifions les solutions adaptées à vos objectifs et à votre horizon.

Coordonner

Nous centralisons les différentes problématiques et faisons intervenir, lorsque nécessaire, les professionnels compétents.

Suivre

Votre patrimoine évolue. Votre stratégie doit évoluer avec lui.

 

Pourquoi choisir Sefty ?

Un cabinet suisse

Sefty accompagne ses clients depuis la Suisse avec une présence privilégiée en Suisse romande.

Une expertise pluridisciplinaire

Patrimoine, immobilier, fiscalité, prévoyance et financement sont abordés dans une même réflexion.

Une expertise France–Suisse

Notre approche est particulièrement adaptée aux patrimoines et situations transfrontalières.

Une relation dans la durée

Nous vous accompagnons au fil de l’évolution de votre famille, de votre activité professionnelle et de vos projets.

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Construisons votre stratégie patrimoniale

Vous souhaitez développer votre patrimoine, investir, préparer votre retraite ou simplement vérifier que votre organisation actuelle reste adaptée ?

Un premier échange nous permet d’établir vos priorités et de déterminer les expertises nécessaires à votre situation.