Structuration patrimoniale
Donnez une véritable stratégie à votre patrimoine
Construire un patrimoine ne consiste pas uniquement à épargner ou à investir. Il faut organiser vos actifs, anticiper les conséquences fiscales, protéger votre famille et préparer vos projets futurs.
Sefty, cabinet de conseil patrimonial basé à Nyon, vous accompagne dans la structuration de votre patrimoine privé et professionnel. Nous analysons votre situation dans sa globalité afin de construire une stratégie cohérente entre immobilier, investissements, fiscalité, prévoyance et transmission.
Une vision globale de votre patrimoine
Votre patrimoine évolue avec votre vie : acquisition immobilière, création d’entreprise, changement de résidence, constitution d’une famille, préparation de la retraite ou transmission.
Notre rôle est de mettre ces différents éléments en cohérence.
Nous analysons la manière dont votre patrimoine est détenu aujourd’hui, les risques existants et les solutions pouvant être envisagées pour mieux l’organiser.
Immobilier
Nous vous accompagnons dans la réflexion autour du mode de détention de vos biens immobiliers, de leur financement et de leur intégration dans votre stratégie patrimoniale.
Détention personnelle, société immobilière, investissement locatif ou patrimoine professionnel : chaque solution doit être étudiée en fonction de vos objectifs et de votre situation.
Patrimoine financier et prévoyance
Épargne, placements, 2e pilier, libre passage, 3e pilier et prévoyance doivent être analysés ensemble.
Nous vous aidons à organiser vos actifs en fonction de votre horizon d’investissement, de votre profil de risque et de vos projets futurs.
Fiscalité et organisation patrimoniale
Une bonne structuration patrimoniale doit tenir compte de ses conséquences fiscales sans être construite uniquement autour de l'impôt.
Nous analysons l’impact de vos investissements, de votre patrimoine immobilier, de vos revenus et de vos structures de détention afin d’identifier une organisation adaptée et durable.
Pour les situations internationales, Sefty dispose notamment d’une expertise en fiscalité franco-suisse.
Protection et transmission
La stratégie patrimoniale permet également d’anticiper les conséquences d’un décès, d’une incapacité ou d’une transmission.
Nous examinons la protection du conjoint et de la famille, l’organisation de la succession, les bénéficiaires de vos contrats et la manière dont votre patrimoine pourra être transmis.
Patrimoine privé et patrimoine professionnel
Pour un entrepreneur ou un dirigeant, les décisions prises au niveau de l’entreprise ont souvent des conséquences directes sur le patrimoine personnel.
Nous vous accompagnons dans la réflexion autour de la structuration du patrimoine du dirigeant, de la détention de participations, de l’immobilier professionnel, de la prévoyance et de la préparation d’une future cession ou transmission d’entreprise.
Lorsque la mise en œuvre nécessite des compétences réglementées spécifiques, nous coordonnons les démarches avec les professionnels compétents : notaires, avocats ou établissements financiers.
Une expertise patrimoniale franco-suisse
La proximité entre la France et la Suisse crée de nombreuses situations patrimoniales particulières.
Résider en France et travailler en Suisse, posséder des biens dans les deux pays, détenir une société suisse ou française, préparer un changement de résidence ou organiser une succession internationale nécessite une approche coordonnée.
Notre connaissance des environnements patrimoniaux, fiscaux et immobiliers français et suisses nous permet d’accompagner ces situations dans leur globalité.
Découvrez notre expertise en fiscalité internationale France–Suisse
Notre approche
1. Comprendre votre situation
Nous réalisons un audit votre patrimoine, vos revenus, vos engagements et vos objectifs.
2. Identifier les priorités
Nous mettons en évidence les risques, les incohérences et les possibilités d’amélioration.
3. Construire votre stratégie
Nous définissons avec vous les solutions patrimoniales adaptées à vos objectifs.
4. Vous accompagner dans le temps
Votre stratégie évolue avec votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale. Nous assurons son suivi et l’adaptons lorsque cela devient nécessaire.
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Pourquoi choisir Sefty ?
Un cabinet situé à Nyon
Sefty vous accompagne depuis Nyon avec une connaissance concrète de son environnement fiscal, patrimonial, assurantiel et de prévoyance.
Une approche à 360°
Immobilier, fiscalité, prévoyance, assurance et investissements sont étudiés comme les différentes composantes d’une même stratégie.
Une expertise France–Suisse
Nous accompagnons également les clients dont le patrimoine, les revenus ou les projets sont répartis entre la France et la Suisse.
Un interlocuteur unique
Nous centralisons votre situation et coordonnons, lorsque nécessaire, les différents professionnels intervenant dans votre stratégie patrimoniale.
Construisons votre stratégie patrimoniale
Que vous souhaitiez investir, développer votre patrimoine, protéger votre famille, préparer votre retraite ou anticiper une transmission, une première analyse permet d’identifier les priorités et les solutions adaptées à votre situation.